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防范非法集資,這些知識點要牢記!

那些是擅自集資

通過《應對和正確處理違法集資法律法規》,違法集資應是未獲國內金融創新創新菅理系統個部門守法同意可能違法行為舉動國家的金融創新創新菅理系統的規定,以許諾還本付息可能享受其他的投資的付出等的方式,向不某個對方降解資產的行為舉動。

 

超范圍集資常用的手段

01 承諾高額回報

擅自分子結構虛構“天邊掉餡餅”“一整天成富翁”的東方,許諾投資加盟者大額收益。從而冒領越來越多的冬蟲夏草與集資,擅自集資人來集資在初期的一般情況下準時繳足對現保證書利息,待集資完成相應人數后,嚴重便秘密轉變資產或攜款逃匿,使集資參與的人飽受市場經濟失去。

02 編造虛假項目

非法分子式基本都采用注冊法定的工司或品牌,用著為了響應國領域證策、推進加盟企業創新等伎倆,假造各類弄虛作假工程,有的甚至于組織開展全免景區、考察等,套取社會的新聞媒體信任度。

03 以虛假宣傳造勢

不法原子核原子核在營銷上常常一擲千金,雇用明星藝人廣告推廣代言、熱點人物候車亭,在幾大播音老電視、網等互聯網媒體上傳廣告推廣、在著名人物報刊雜志上登報人物專訪一篇文章、雇人大眾散出營銷單、完成社會上捐獻等策略,制作欺詐震懾力。

04 利用親情誘騙

有的類傳銷組織超范圍集資的操作人,為達成或增添我們的業績報告,冒著風險運用溫情、血緣的關聯的關聯,假造我們兌換大額回饋的謬論,討好朋友、者或隔壁申請加入,使操作者迅猛擴散,集資企業規模一個勁增加。  

主要非法行為集資活動組織“四部曲”

第一步:畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

第三步:吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

第四步:跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

 

風險防范提示

一.如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕

①以“看推廣、賺外快”“購物折扣”為旗號的; ②以境外的投資者債權、股票期權、外匯期貨、貴合金材料等為旗號的; ③以股權投資健康社會頤養天年保險產業發展可獲大額感恩或“完全免費”健康社會頤養天年保險、“以房”健康社會頤養天年保險等為借口的; ④以私募投資注資、合伙做生意辦中小商家為噱頭,但不辦理手續中小商家深圳注冊的登記備案的; ⑤以進行投資模擬虛擬貨幣、區域鏈等為旗號的; ⑥以“扶貧辦”“互濟”“愛心”“藝術片文化水平”等為借口的; ⑧以組織開展觀察、度假游、講堂等途徑留住年齡較大的大眾的; ⑨“資金、理財投資”大公司、公眾號及工作器在境外支付的; ⑩標準要求以現金支付方式方法或向每個人個人賬戶的、跨境個人賬戶的繳付項目投資款的;

二.防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

三.規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

①要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

②要穩健,不要冒險。高收益意味著高風險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風險承擔意愿,不冒險投資!

③要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風就是雨,盲目“隨大流”投資!

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